Talianska centrálna banka Banca d'Italia v oznámení zo 7. septembra nariadila poskytovateľom krypto-aktívnych služieb (CASP) pôsobiacim v krajine, aby zaviedli povinnosti a interné kontroly na vynucovanie finančných sankcií EÚ pri spracovaní krypto prevodov. Firmy musia pred vykonaním prevodu preveriť informácie o odosielateľovi aj príjemcovi — a to pri každej jednotlivej transakcii, bez ohľadu na jej hodnotu. Centrálna banka výslovne varovala firmy pred nastavením akéhokoľvek minimálneho limitu v ich preverovacích systémoch — teda aj prevod v hodnote jedného eura musí prejsť automatizovanou sankčnou kontrolou pred vykonaním.
Dôležité je, že nejde o úplne nové pravidlo — sankčné preverovacie povinnosti platia v Taliansku už od 30. decembra 2025 na základe existujúcich európskych bankových usmernení. Aktuálne oznámenie je skôr dôrazným pripomenutím, že existujúce pravidlá sa musia v praxi skutočne dodržiavať, než zavedením novej právnej povinnosti od základu. Centrálna banka zároveň objasnila, že výnimky pre okamžité platby, ktoré využívajú niektorí tradiční poskytovatelia platobných služieb (kde rýchlosť vykonania robí úplné preverenie pred prevodom nepraktickým), sa na krypto prevody spravované cez CASP nevzťahujú.
Krok súvisí s rastúcim využívaním kryptomien iránskymi a ruskými subjektmi na obchádzanie medzinárodných finančných sankcií. Podľa spoločnosti CertiK zaoberajúcej sa blockchainovou bezpečnosťou zaznamenal A7A5, stablecoin krytý ruským rubľom, medzi februárom 2025 a májom 2026 objem transakcií vo výške až 110 miliárd dolárov — napriek tomu, že je priamym cieľom západných sankcií. Irán zároveň podľa dostupných informácií uvoľnil pravidlá pre zahraničnú menu, aby firmám umožnil vyrovnávať medzinárodné platby priamo pomocou kryptomien ako USDT alebo bitcoin.
Nedodržanie požiadaviek nie je len formálnym upozornením — poskytovatelia krypto služieb, ktorí tieto povinnosti nesplnia, čelia podľa talianskeho práva ako administratívnym, tak aj trestným postihom. K polovici roka 2026 pôsobí v Taliansku deväť subjektov autorizovaných na poskytovanie krypto služieb podľa európskej regulácie MiCA — práve tieto firmy teraz čelia konkrétnemu tlaku, aby prehodnotili svoje preverovacie mechanizmy a upozorňovacie postupy tak, aby plne zodpovedali požiadavkám EÚ aj talianskeho práva. Keďže prechodný režim MiCA pre pôvodne autorizovaných poskytovateľov skončil 30. júna 2026, národní regulátori sa podľa pozorovateľov teraz nachádzajú vo fáze vynucovania pravidiel, nie ich tvorby.
⚠️ Tento článok nie je finančné poradenstvo. Investovanie do kryptomien je vysoko rizikové. Pred akýmkoľvek investičným rozhodnutím odporúčame konzultáciu s nezávislým finančným poradcom.